央廣網上海5月15日消息（記者吳善陽了）廣發(fā)銀行第二屆“家庭財富健康義診”昨天在上海舉行。繼第一屆行內十三位管個人資產超過3000億以上的私人銀行財富管理明星顧問線上線下一起為超過2000名客戶提供財富健康義診后，此次健康義診依然采用線上線下相結合的方式，覆蓋人群更廣，報告更加全面深入。
財富亞健康引發(fā)關注
據(jù)了解，目前國內此類服務只限于私人銀行范圍，僅高凈值客戶可享，普通大眾鮮有機會。去年5月，廣發(fā)銀行率先在推出業(yè)內首屆“家庭財富健康義診”活動，由行內的13位財富顧問，在線免費為全國1000個家庭進行財富健康診斷，同時線下通過活動為近1000名客戶進行一對一義診，在業(yè)內引起極大反響并獲得客戶好評。為此，廣發(fā)銀行發(fā)布了用于衡量中國家庭財富健康程度的財富健康參考指數(shù)，廣發(fā)銀行收集整理的數(shù)據(jù)顯示，2016年中國家庭財富健康參考指數(shù)為58.12，低于健康值（70），說明目前中國家庭財富健康狀況普遍處于亞健康狀態(tài)，財富結構亟待優(yōu)化。
“我們通過首屆‘財富義診’看到大部分中國家庭在投資時存在的困惑與問題，因此希望通過不懈努力使老百姓們樹立正確的資產配置觀念，逐步改善財富亞健康狀況，使每一個家庭的資產質量都有所提升。”廣發(fā)銀行財富管理與私人銀行中心副總經理張華說道。因此，
近年來積極踐行普惠金融的廣發(fā)銀行，銳意進取，進一步完善財富健康體檢服務，舉辦第二屆“財富義診”并將其推行至更多區(qū)域，讓更多的大眾享受到私人銀行級別的個性化“財富體檢”金融服務。
財富報告提供資產配置建議
記者來到廣發(fā)銀行上海分行的“財富義診”活動現(xiàn)場，廣發(fā)銀行的財富管理顧問帶記者到專屬的診斷區(qū)坐下，詢問了關于家庭狀況與資產配置的十幾個問題，并將答案輸入家庭財富健康評價系統(tǒng)，很快便生成了一份完整的財富健康診斷報告。該報告對記者的家庭財富健康狀況進行了評分，并針對記者的自身情況進行了詳細診斷。報告首先分析了記者所處的家庭生命周期，并據(jù)此指出理財重點，緊接著提示出目前在家庭資產配置中不合理或存在高風險預警的部分，最后提供了具操作性的投資建議，為下一步調整各類金融資產配置提供參考。
據(jù)悉，家庭財富健康體檢系統(tǒng)由廣發(fā)銀行的私人銀行投資顧問團隊研發(fā)而成，通過生命周期識別體系和資產配置健康評價體系對每個家庭進行綜合評判：一方面從人生階段、收入狀況、資產狀況、增值預期、風險能力和投資經驗六個維度對家庭主要成員所處的生命周期進行狀態(tài)識別；另一方面對他們在四大類金融資產（理財產品與存款類、債券及信托類、股票類、保險類）的配置情況進行分析研究，然后通過科學的財富健康診斷模型計算出每個家庭的財富健康狀況評分，提供客觀、中立的財富診斷。
廣發(fā)銀行第二屆“家庭財富健康義診”除上海站以外，還將在北京、廣州、深圳、濟南、長沙、武漢、沈陽等八個城市陸續(xù)舉行。
編輯：
林馥榆
關鍵詞：
上海;廣發(fā)銀行;健康
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